출처 : SONOW
소매 투자자들이 주식 선정을 위해 인공지능 챗봇을 점점 더 많이 활용하면서 로보어드바이저 시장이 폭발적으로 성장하고 있다. 업계 분석가들은 이 시장이 2029년까지 4,709억 1천만 달러 규모로 성장할 것으로 예상한다고 밝혔다.
ChatGPT 활용 투자자 13%, 추가 50%도 고려 중
증권사 eToro가 11,000명의 글로벌 소매 투자자를 대상으로 실시한 조사에 따르면, 최소 13%의 소매 투자자들이 ChatGPT를 주식 선정에 활용하고 있으며, 추가로 50%는 투자 결정을 위해 AI 도구 사용을 고려하고 있는 것으로 나타났다.
이는 지난해 617억 5천만 달러에서 600% 이상 급증한 수치로, 한때 대형 금융기관과 전문 투자자에게만 한정되었던 투자 분석이 대중화되고 있음을 보여준다.
전직 월스트리트 애널리스트의 ChatGPT 활용법
스위스 은행 UBS에서 거의 20년간 기업을 분석해온 Jeremy Leung은 올해 초 직장을 잃은 후 ChatGPT를 활용한 투자로 전환했다. 비싼 블룸버그 단말기나 프리미엄 시장 데이터 서비스에 접근할 수 없게 된 그는 현재 멀티-자산 투자 포트폴리오 관리에 ChatGPT를 활용하고 있다.
심지어 단순한 ChatGPT 도구만으로도 많은 일을 할 수 있고, 내가 이전에 했던 워크플로우를 상당 부분 복제할 수 있다
Jeremy Leung, 전 UBS 애널리스트
Leung은 ChatGPT의 효과를 극대화하기 위해 구체적인 프롬프트를 만들고 있다. 당신이 숏 분석가라고 가정하고, 이 종목의 숏 투자 논거를 제시하라
와 같이 구체적으로 지시하며, SEC 공시와 같은 신뢰할 수 있는 소스만 사용하라
고 AI에게 명령한다.
AI 포트폴리오, 전통 펀드 대비 19%포인트 우수 성과
비교 조사 업체 Finder가 2023년 3월 ChatGPT에 부채 수준, 지속적인 성장, 경쟁 우위 등 기준에 따라 우량 기업 주식을 선별하도록 요청한 결과, 선정된 38종목 포트폴리오의 수익률은 거의 55%에 달했다.
이 포트폴리오에는 AI 선두주자인 엔비디아, 전자상거래 대기업 아마존, 그리고 프로터 & 갬블, 월마트와 같은 필수소비재 기업이 포함되어 있으며, 영국에서 가장 인기 있는 10대 펀드의 평균 수익률을 거의 19%포인트 웃돌았다.
이러한 성공은 미국 증시가 사상 최고치 부근을 맴도는 가운데, S&P 500 지수는 2024년에 23% 급등한 데 이어 올해도 13% 상승한 상황에서 이루어졌다.
전문가들의 신중한 접근 권고와 위험 경고
인상적인 결과에도 불구하고 금융업계 전문가들은 AI 기반 주식 선별이 상당한 위험을 수반한다고 경고한다. 전 세계적으로 3,000만 명의 사용자를 보유한 eToro의 영국 지사장 댄 모츨스키는 다음과 같이 경고했다.
ChatGPT나 Gemini 같은 범용 모델을 마치 예언 도구처럼 여길 때 위험이 발생한다. 일반적인 AI 모델은 수치와 날짜를 잘못 인용하거나, 지나치게 미리 정해진 내러티브에 의존하며, 과거 가격 동향에 지나치게 의지해 미래를 예측하려 할 수 있다
댄 모츨스키, eToro 영국 지사장
모츨스키는 시장 분석을 위해 특별히 훈련된 AI 플랫폼의 사용을 옹호하며, 범용 AI 모델의 한계를 지적했다. ChatGPT 자체도 사용자에게 전문적인 금융 조언에 의존하지 말라고 경고하며, 모기업인 OpenAI 또한 얼마나 많은 사람들이 투자 결정을 위해 챗봇을 사용하는지에 대한 데이터를 공개하지 않았다.
AI 도구에 대한 열광은 일반 투자자들이 시장 하락 시 잠재적 손실을 방지하기 위한 적절한 리스크 관리 전략을 구사하고 있는지에 대한 우려를 낳고 있다.